据斯里兰卡和叙利亚等国称，一家加拿大公司涉嫌卷入一场传销骗局，外国官员称该公司从土耳其和叙利亚等国手中窃取了超过20亿美元。

Metaverseforeign Exchange Group Inc.（又名MTFE）自称是一家信誉良好的在线交易平台。该公司在加拿大安大略省马克姆市注册成立，拥有一名加拿大董事，甚至还在加拿大洗钱监管机构注册。

但根据倡议倡议的法庭文件，该平台于2023年8月停止运营，投资者的资金消失了。强烈倡议此后将MTFE描述为金字塔骗局。

据当地媒体报道，紧急救援称，多达 50 万居民在 MTFE 中损失惨重。

现在，调查新闻基金会和加拿大电视网新闻台的一项调查揭示了加拿大空壳公司和注册机构如何用于实施该计划。

该调查基于核心份额公司文件、专家访谈以及国内和国际法庭记录，发现 MTFE 是核心业务兜售类似加密货币投资计划的加拿大空壳公司网络的一部分。

大多数公司都是外国人担任董事，接受采访的专家怀疑，其中一些人使用了形象身份。

记者试图找到MTFE唯一的加拿大董事兰迪·马修·莱恩（Randy Mathieu Lane），他的地址位于不列颠哥伦比亚省里士满，但没有成功。

公司记录显示，莱恩是包括 MTFE 在内的六家加拿大公司的上市董事，这些公司均提供加密货币或其他金融服务。包括 MTFE 内的五家公司的注册中，另一位上市公司的地址在中国。

5月份，莱恩的四家公司因不合规而被加拿大财政部长解散，不久前，IJF和CTV新闻联系了负责公司注册的联邦部门，寻求对此事的评论。

包括加拿大皇家骑警、加拿大安大略省证券委员会负责人的机构没有直接回答有关MTFE的问题，也没有回答加拿大官员是否正在调查MTFE的问题。

但接受本文采访的专家，包括前执法和情报官员，表示此次调查凸显了加拿大执法方面的漏洞，这些漏洞使得该国成为金融犯罪的中转站。

“我们已经成为金融犯罪领域的薄弱环节，因此吸引了所有企业，”负责调查金融犯罪的前皇家骑警加里·克莱门特 (Garry Clement) 表示。“因为他们知道，他们几乎不会受到任何惩罚。”

MTFE 背后

孟加拉国达卡 22 岁的阿里夫于 2023 年 1 月在 Metaverse Foreign Exchange 上进行了首次投资。

MTFE 网站声称使用人工智能代表用户进行外币交易，以较少的努力和较低的风险提供稳定、渐进的收益。

阿里夫持怀疑态度，但还是相信 MTFE，因为它是一家加拿大公司。

“我认为加拿大应该有严格的规定，对设立公司和开展贸易应该有良好的规定，”阿里夫表示，他不愿透露他的全名。

到 2023 年 8 月，阿里夫已投资了约 3,400 加元。其中大部分是他从父母那里借来的钱。

“我向他们保证不会有任何风险，所以我们可以把钱拿回来，”阿里夫说。“但结果却不是这样。”

那个月，MTFE 网站瘫痪了。投资者无法再提取资金。然后，资金就没了。

孟加拉国刑事调查部门没有回应记者的多次置评请求，而是向当地媒体表示，该国可能有多达 50 万人遭受了经济损失。

据《达卡论坛报》报道，孟加拉国警方估计投资者损失了相当于 17 亿美元的资金。据《星期日泰晤士报》报道，斯里兰卡中央银行称，该国投资者损失了相当于 10 亿美元的资金。该银行拒绝对此事发表评论，称调查仍在进行中。

要注册，用户必须购买加密货币并将其发送到 MTFE 使用的各种数字钱包之一。

然后，一款精致的应用程序会向用户展示他们的“投资”状态，包括每日收益和亏损。最初，用户甚至可以提取资金，这让他们更倾向于信任它。

许多人，比如阿里夫，都是通过朋友听说这家公司的。这绝非偶然。MTFE 为招募更多投资者的用户提供财务奖励，阿里夫现在意识到这是金字塔骗局的标志。

斯里兰卡的法庭记录显示，MTFE 还从当地合作伙伴那里受益，这些合作伙伴推广该平台以换取部分利润。

2023 年 8 月——就在该计划失败前不久——斯里兰卡央行开始对为推广 MTFE 而设立的本地公司进行调查。

2024 年，斯里兰卡当局逮捕了三名涉嫌参与传销计划的洗钱人员。诉讼将于今年 9 月恢复。

该银行拒绝对调查发表评论，还禁止另外 10 名涉嫌参与该计划的个人自 2023 年 8 月起离开该国。该银行还获得命令，冻结 29 个加密货币钱包的资金流动，银行称这些钱包中有相当于约 90 万美元的资金。

在法庭文件中，调查人员声称当地发起人团体获得了 MTFE 用户 60% 至 70% 的投资。

调查人员表示，其余款项则以“服务费”的形式上缴给了加拿大的“母公司”。

调查人员不知道这家“母公司”的幕后推手是谁，也不知道当地推广者是如何联系他们的。记录显示，“没有任何关于运营这项计算机软件服务的组织或负责创建或托管这项服务的个人的信息。”

但法庭记录显示，被捕嫌疑人作证说，如果他们亲自招募 100 人加入该服务，他们将获得相当于 4,000 美元的加密货币和每月 500 美元的津贴。

这些团体最终变得非常庞大。调查人员称，其中一个团体在全岛有 42 个分支机构。其中一个团体规模大到赞助当地板球队贾夫纳国王队。法庭文件称，另一个宣传团体甚至举办了一场音乐会。

调查人员表示，阿里夫等投资者使用的 MTFE 软件似乎不起作用，并且“自调查开始以来一直处于停用状态”。

与 MTFE 的许多交易都是通过加拿大加密货币交易所 Binance 进行的。

币安发言人卡罗莱纳·马托斯 (Carolina Matos) 在一份声明中表示，该公司“于 2023 年 8 月从我们的一位值得信赖的执法合作伙伴那里获悉了 MTFE 骗局”。她表示，“由于调查仍在进行中，无法提供案件详情”。

马托斯表示，MTFE 在巴基斯坦和尼日利亚也很活跃。她指出，该公司在网上拥有强大的影响力，甚至成功注册了苹果移动应用商店。

马托斯说：“这表明，精心设计的骗局表面上看似合法，但实际上却能欺骗经验丰富和新手投资者。”

纳里因·艾哈迈德（Nauriin Ahmed）是一位驻达卡的技术专家律师，他表示，孟加拉国居民屡次成为此类骗局的目标。

该国严格的证券交易制度意味着孟加拉国人合法的投资方式相对较少。

“我……以为我不会上这样骗局的当”

虽然在孟加拉国购买加密货币很容易，但这也可能被视为犯罪——这也是阿里夫要求不透露姓名的原因之一。

“这些受害者，至少在孟加拉国境内，没有任何补救措施，”艾哈迈德说。

加拿大官员知道 MTFE。安大略省证券委员会于 2023 年 7 月发表简短声明，警告称 MTFE 未在证券交易业务中注册。

安省证监会发言人安迪·麦克奈尔-韦斯特 (Andy McNair-West) 表示，他们是在接到有关该公司注册状态的电话后发表上述声明的。他没有回答有关该委员会是否联系了孟加拉国或其他受影响国家的官员，或安省证监会是否正在调查 MTFE 的问题。

加拿大联邦公司注册处称，MTFE 仍然活跃，尽管它后来被发现不合规并且正在解散过程中。

艾哈迈德希望安大略省证监会的警告能够传达给更多的投资者。

艾哈迈德说：“我认为，如果安省证监会与孟加拉国央行联系，发布通告说明这不是一个合法组织......那将会有所帮助。”

如果涉嫌欺诈的规模巨大，那么其对人类的影响也同样巨大。

阿里夫将失去全家的积蓄归咎于自己。他担心父母会把他赶出家门。在最黑暗的时刻，他说他曾拨打自杀预防热线寻求帮助。

阿里夫恳求父母原谅他，他们也原谅了他。但他仍然很自责。

阿里夫说道：“我认为自己是一个受过教育的人，我认为我不会陷入这样的骗局。”

加拿大空壳公司

艾哈迈德表示，MTFE 成功的关键在于其加拿大资质。

但仔细检查后，这些资质引发了人们对 MTFE 的更多疑问——以及它是如何能够在加拿大开展业务的。

MTFE 的公司地址为安大略省 万锦市#7030 Woodbine Avenue.，Unit 500，位于一栋办公大楼的五层。

位于马克姆的这间办公楼内曾有 97 家不同的货币服务公司，其中包括 95 家注册的外币兑换处。

但几乎没有证据表明他们曾在那里做过生意，甚至没有证据表明他们是真正的租户。

该共享办公空间的一位经理（我们对其姓名保密）告诉 CTV 新闻：“很难追踪所有使用我们地址的公司。”

该共享办公空间在万锦市的分店注册了约 650 名客户。经理告诉 CTV 新闻，“90% 的客户都是合法的优质企业，其中 10% 不是，一旦我们发现这些客户，我们就会关闭这些客户，不再为他们接收邮件，并关闭他们的账户。”

加拿大货币服务商业协会执行董事 Joseph Iuso表示，这种货币服务业务“集群”往往是欺诈的迹象。

货币服务企业 (MSB) 是一种提供电汇、加密货币兑换或外币兑换等金融服务的企业。大多数都是合法的，但它们被认为具有洗钱的高风险，这就是为什么它们必须在加拿大金融交易和报告分析中心 ( Fintrac ) 注册，加拿大金融情报部门。

但 Iuso 表示，Fintrac 既无权力也无资源对该国 3,000 多家注册的 MSB 进行审计。

他说，诈骗者利用这一点，成立公司然后在 Fintrac 注册，使它们看起来更像是合法企业。

伊索表示：“其中很多都是与加密货币、外汇和其他高收益投资或高收益投资产品有关的庞氏骗局。”

伊索说，他们聚集在同一地点，经常选择许多其他公司使用的地址，例如律师事务所或公司服务提供商。

Fintrac 网站称，注册并不意味着 Fintrac 认可该企业或保证其合规。但 Iuso 表示，大多数投资者都忽略了这一点。

Fintrac 前副主管丹尼斯·穆尼尔 (Denis Meunier) 表示：“在 Fintrac 注册为 MSB 可以给人一种合法的假象。而这种假象很容易被滥用。”

位于 #7030 Woodbine Avenue.，Unit 500的办公空间由 IWG Plc 经营，这是一家英国控股公司，以 Regus 的名义提供办公服务。该公司在全球拥有并经营着 4,000 个办公地点。

IWG Plc. 不会接受本报道的采访。当 IJF 和 CTV 得知调查结果时，公关代理 Linda North 写了一封电子邮件，称他们“认真对待监管责任”。

雷格斯马克姆分公司的经理表示，“诈骗分子知道商务中心很容易上当，因为他们可以使用该地址作为合法的商业地址，但（犯罪分子）不会为使用我们的地址（为他们的公司）付费，而且我们也无法追踪使用这些地址的人。”

Fintrac 可能已经知道 Woodbine 地址出了问题。

截至 2024 年 2 月，该国已撤销了 97 家 MSB 中的 86 家的注册。

Fintrac 并未透露这么做的原因。

但 2022 年 Fintrac 提交给财政部长的一份机密报告称，该机构当年“发现了一种异常趋势”，涉及注册在同一地址的 95 家 MSB，几乎没有一家回应“多次尝试”联系他们。

在IJF和CTV通过信息获取立法获得的报告中，Fintrac要求财政部为其提供新的工具，以撤销“不道德的运营商”的注册，并解决“被利用的弱点”。

2023 年 6 月，联邦财政部出台了一项新要求，要求 MSB 注册人提供其董事的犯罪记录检查。财政部发言人多次拒绝透露政府这样做的原因。

Fintrac 最终将在 2022 年 1 月撤销大多数 MSBS 的注册，但 MTFE 不会这样做，而是保留其注册至 2023 年 9 月，即该计划结束一个月后。

一组 MSB

目前还不清楚 MTFE 背后的主谋是谁。

该公司的注册董事之一 Hongbing Wang 只列出了位于中国的地址。第二位董事 Randy Mathieu Lane 列出的地址位于不列颠哥伦比亚省里士满

IJF 和 CTV 试图找到并采访这些人，但没有成功。

这份纸质记录指向了位于国家另一端的另一家企业。

IJF 和 CTV 审查了位于 500-7030 Woodbine Ave. 的所有 97 家 MSB 的公司文件。

我们发现其中 75 家公司的董事使用的地址是 150-10451 Shellbridge Way——与 Lane 使用的地址相同。

根据 Wayback Machine 存档的网页，MTFE 还在其网站上列出了 150-10451 Shellbridge Way 地址。该地址在 2022 年 8 月之前的某个时间更改过。

这是雷德威尔咨询公司的地址，该公司是里士满的一家“商业服务提供商”，其网站销售“虚拟地址”和注册公司的专用电话线。

该公司董事 De Wang 在给 IJF 的电子邮件中写道，他的公司从未为 MTFE 或任何其他董事使用 Raydwell 地址的公司工作过。

这些 MSB 列出的电话号码 — — 均使用不列颠哥伦比亚省的区号 — — 均没有接听电话。

Iuso 怀疑部分董事可能并不存在 — — 或者他们使用了虚假身份。

“它们都是假的。假的，假的，假的，”伊索说。

坏演员

接受本文采访的专家表示，研究结果对加拿大 MSB 的监管提出了严重质疑。

前加拿大皇家骑警副局长、两份不列颠哥伦比亚省洗钱报告的作者彼得·德曼 (Peter German) 表示，这一事件表明了 Fintrac 的职责和权限的局限性。

“通过创建这个注册流程，你确实为那些注册的人重新创造了一种合法性氛围，尽管他们可能不值得拥有这种氛围。这可能会产生误导，”German 说道。

一些人表示，这也说明犯罪分子利用加拿大声誉和企业基础设施而没有受到明显惩罚的趋势越来越明显。

伊索说道：“我保证，你发现的这个组织 (MTFE) 仍在活动。”

Fintrac 拒绝回答有关 MTFE 的具体问题。

财政部长克里斯蒂亚·弗里兰 (Chrystia Freeland) 最初拒绝接受本文采访。

在马克姆举行的一次无关新闻发布会上，当被问及调查结果时，她强调了近期监管改革对洗钱等活动的打击。但她承认，现状并不完美。

弗里兰说：“在加拿大，我们确实还有很多工作要做，既要确保我们拥有打击欺诈和洗钱所需的工具，也要确保全国各地的执法机构都在履行职责。”

但对于阿里夫这样的受害者来说，任何改变都为时已晚，他的生活仍在重回正轨。

截至 4 月，阿里夫表示他终于还清了父母在 MTFE 上损失的钱。这并不容易：他说，他不得不削减几乎所有的开支，并错过了通常与朋友共度的时光。

而且他对再次投资持谨慎态度。

阿里夫说：“当人们试图摆脱贫困生活，为自己和家人过上更好的生活时，他们很容易受到伤害。”

“现在，每天都有人遭遇新的骗局。”