潘安东说，当他将客户介绍给BC 省里士满的一家货币兑换公司时，他没有任何顾虑。

作为一名拥有十多年房地产经纪经验的潘说，这些货币兑换公司通常被中国新移民使用，他们需要钱，而他们的资产都在中国。

现在，他说他已经掏空了将近 50 万加元，并且几乎没有希望再次看到他的钱。

“我很生气，”他说。“这些都是违反社会规则和违反法律的，违反这里的规则，那么多的受害者他们都有这么糟糕的经历。”

据前加拿大皇家骑警副局长彼得等专家称，外币兑换业务虽然合法，但在缺乏保护受害者的监管的地区开展业务，使消费者很容易受到欺诈，并可能导致数百万加元流入BC省。

这些兑换公司通常被侨民社区用来从中国和伊朗等国家转移资金，这些国家对可以出口的资金数量施加了限制。

例如，中国限制个人每年最多可提取 50,000 美元。

货币兑换业务通过安排将资金以本国货币转入本国账户，然后收取等值的加元费用，来满足希望将资金转移到加拿大的外籍人士的需求。

诉讼称有数十万被骗。

根据 潘 于 2020 年 1 月在 BC 最高法院提起的诉讼，Pan 将他的一名客户介绍给了 Jing Cai，该人声称拥有 445,000 加元的资金可用于交易。

潘的客户与蔡京（音译）达成协议，将 2,371,850 元人民币（中国货币）转入中国的指定账户，之后该客户将在加拿大账户中收到等额的加拿大资金445,000 加元。

Shudan Mo 于 2008 年作为国际学生首次来到 BC，现在是永久居民，她对 Xu Dong Liu 提起诉讼，声称 Liu 没有阻止她履行货币兑换协议。 

根据诉讼，向客户付款从未发生过，当潘质问蔡晶时，她说她是刘旭东和贾豪的代理人。

CBC新闻发现，至少有九起针对刘旭东和她的丈夫贾昊东提起的诉讼，因违反外汇协议而损失高达100万加元，总共涉及数百万元的诈骗。

刘和董没有对其中的一些指控作出回应，但在对三项指控的答复中，刘否认有任何不当行为。

总部位于卑诗省的中国货币交易所因诉讼和转账失败而崩溃

几起诉讼涉及 Dong 位于里士满的公司 - Jingdinglai Holding，该公司在今年 1 月之前在加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 注册为一家货币服务公司。

根据潘的诉讼，在刘和董错过预定的付款后，潘自己将钱还给了他的委托人。

“我睡不好觉。我做了噩梦，”他告诉加拿大广播公司新闻。“因为这对我的客户来说也是一笔大钱，这不是他的错。实际上，我现在认为这是我的错。”

在对诉讼的回应中，蔡晶否认了这些指控，并声称她只是代表刘某和董某进行交易。法庭文件显示，刘和董从未对诉讼作出回应。

去年，卑诗省最高法院法官命令刘和董向潘支付 431,000 加元，但潘说他已经两年多没有收到他们的任何款项。

CBC 新闻采访了五名来自中国的里士满居民，他们表示货币兑换在社区内非常普遍，并且经常通过相互的社交网络进行非正式安排，类似于蔡江将潘与刘和董联系起来的方式。

莫书丹说，她和刘旭东也因为相识而达成协议。

“最终，我意识到她在利用我对我朋友的信任，”这位 37 岁的永久居民说。“她假装是我朋友非常亲密的人来欺骗我。”

去年，位于BC省里士满的京鼎来控股的办公室内悬挂着一个未点亮的标志。该公司的老板和他的妻子是一系列与中国和加拿大之间货币交易失败有关的诉讼的目标。 

Mo 最近对 Liu 和她的父母提起诉讼，指控 Liu 未能履行 2022 年 1 月的协议，因此欠她近 80,000 加元。

在对 10 月份提起的诉讼的回应中，刘声称莫还经营外汇兑换业务，并表示莫“应该知道她与刘的货币兑换交易并不安全，并且有在此类交易中存在重大损失风险。”

Liu 承认她欠 Mo 钱，但声称数额较低——在 44,000 加元到 54,000 加元之间。

莫在接受加拿大广播公司新闻采访时说，由于资金短缺，她不得不为她在里士满的房子申请第二次抵押贷款。

刘和董没有回CBC的电话。然而，在两起诉讼中代表刘的律师提供了一份电子邮件声明，称刘无法在案件审理期间回应媒体询问。

丹尼尔·亚弗鲍姆 (Daniel Yaverbaum) 表示：“我们可以告知，这些索赔中的指控被强烈否认，我们的客户期待着她在事实审判前的一天。”

截至上周，刘和她的父母已对莫提起反诉，指控莫在中国流行的社交网站微信上发布诽谤他们的帖子。

Xu Dong Liu 和她的丈夫 Jia Hao Dong 面临至少 10 起诉讼，指控他们诈骗列治文华人社区成员数百万美元。 （

11 月 7 日，包括 Mo 和 Pan 在内的 16 名据称受害人到列治文的加拿大皇家骑警分队投诉，并要求警方对 Liu 进行正式调查。

根据发言人 Dennis Hwang 的电子邮件声明，加拿大皇家骑警的经济犯罪部门正在调查这些事件。

“我们不能说更多，因为在我们对可能发生或未发生的事情有一个坚定的想法之前，我们还有大量的非英语采访要进行，”它写道。“根据我们的经验，刑事调查通常会取代民事案件。”

洗钱报告呼吁省级监督

今年早些时候，FINTRAC撤销了 32 家货币服务企业的注册，其中包括来自BC省的 3 家处理外币兑换业务的企业。

一位在 Cullen 委员会（卑诗省洗钱调查委员会）期间获得专家资格的多伦多律师表示，目前尚不清楚全国有多少像金鼎莱这样的企业在开展业务。

他无法就针对刘和董的具体指控发表评论，但表示根据现行法规，存在欺诈和洗钱的可能性。

“欺诈者利用了对她的信任，”他解释道。“他们掠夺自己社区中信任他们的人，或者他们掠夺在他们信任他人的社会中长大的老年人。”

库伦委员会和 German 撰写的 Dirty Money 报告，呼吁加强对货币服务业务的监管，包括货币兑换。

6 月，Cullen 的最终报告指出，货币服务业务“经常被专业洗钱者使用”，并建议由 BC 金融服务管理局在省级层面对其进行监管。

在一份电子邮件声明中，财政部表示，虽然它无法对刘和董的欺诈指控发表评论，但它致力于解决省级监督的建议。

“我们希望有组织的犯罪活动知道在BC省不受欢迎，洗钱是不能容忍的，”，同时承认这些企业也是“低收入个人群体的重要金融服务选择，特别是在移民社区。”

与此同时，潘说他的经历改变了他使用货币兑换业务的方式。

“我过去常常把很多货币兑换公司推荐给我的客户，但现在我根本不敢推荐了。”

他说他只会与可信赖的朋友之间进行自己的交流。