和许多加拿大人一样,芭芭拉·格兰特在疫情期间也经历了孤独。她第一次尝试使用在线约会网站,并在那里结识了迈克尔·詹达 (Michael Janda)。“我们开始聊天……他说,‘你太漂亮了,我想和你在一起。’”格兰特回忆道。两人很快建立了联系,因为詹达的个人资料显示,他和她一样,从事着石油和天然气行业,而詹达正是在那里建立了成功的事业。
随着两人关系的发展,他们讨论了结婚和在不列颠哥伦比亚省维多利亚市购房的计划。然而,很快,一些利用她感情的请求就接踵而至。“他告诉我,他在卡塔尔多哈因携带150万美元现金被抓,”她说。“警察把他关进了监狱。”两人离开最初相识的约会网站后,继续在领英上交流。

在近一年的时间里,格兰特通过几次银行转账给詹达汇款——先是汇给了安大略省的一家卡车运输公司,然后又汇给了一位美国个人。11月,格兰特意识到了自己的错误;詹达并非他自称的那个人。 “他通过领英联系我,说‘我不能再来卡尔加里了,他们又把我关起来了’,”她回忆道。格兰特原本要去机场接他。最终,她损失了80万加元——她毕生的积蓄。“除了我的(注册退休收入基金)里的钱,我什么都没了。我被这件事摧毁了……彻底摧毁了。”
格兰特饱受深度抑郁症的折磨,多次被送进卡尔加里的一家精神病院。她曾考虑过结束自己的生命,但最终聘请了一位卑诗省的私家侦探来调查她的情况。六个月后,丹尼斯·加尼翁提交了一份长达400页的报告。“这基本上是每天都在发生的事情,”加尼翁指出。他追踪了格兰特的转账记录,并将收款人认定为人们常说的“钱骡”。“钱通过钱骡转移到另一个账户。那个人从中抽取一定比例,然后把钱汇到海外。”然而,这起骗局的幕后黑手身份依然成谜。
这份详细报告已转发给银行服务和投资监察员,该监察员最近裁定格兰特的银行道明银行胜诉。“我希望道明加拿大信托了解发生在我身上的事情……它毁了我的生活,”格兰特表示。“这家银行不负责任,不负责任……他们对我负有信托责任,必须退还我的部分资金。”

2024年,道明银行在加美两国边境都面临处罚。从5月开始,金融交易和报告分析中心(Fintrac)对该银行处以920万美元的罚款,原因是该银行存在各种违规行为,包括未提交可疑交易报告。加拿大帝国商业银行(CIBC)和加拿大皇家银行(RBC)也收到了类似的罚款。然而,这一罚款金额后来在美国被超越,道明银行成为历史上承认违反联邦反洗钱法的最大银行,同意支付超过30亿加元的罚款以和解指控。道明银行承认其项目“不足以有效监控、发现、报告和应对可疑活动”,并指出正在努力弥补这些不足。
格兰特目前正在考虑申请债务合并贷款,以摆脱多年来改变她人生的磨难。她希望自己的经历能为其他人敲响警钟,并强调如果像她这样精明能干、事业有成的75岁老人都遭遇过类似的遭遇,那么任何人都有可能遭遇。“如果有人站出来,愿意讲述事情的经过,我们真的应该赞扬他们,”阿尔伯塔省商业改进局的韦斯·拉福图内说道。拉福图内估计,这类犯罪只有5%会被举报,这凸显了提高犯罪意识的重要性。

加格农认为,加拿大已成为诈骗分子的目标,并认为这是因为人们认为美国的处罚措施要严厉得多。格兰特原本计划退休后去旅行、精简生活、享受与孩子们在一起的时光,但现在她打算秋季重返职场,做一名咨询师。她还出售自己的画作和舞蹈作品。尽管她事业有成,但她坚称自己不会再去约会网站了。“不,不,我有一些好朋友,仅此而已,”她说道。
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