蒂娜·李 (Tina Li) 声称她的房子在她不知情的情况下被抵押了 2 笔贷款。

三年多了，但 Yan Ting “Tina” Li 说她仍然记得在感恩节派对上见到 Po Yuk “Peggy” Chan。

这位 45 岁的四个孩子的母亲说，陈给她留下了富有同情心和虔诚的印象，并立即喜欢上了她。

“我认为她是一个非常乐于助人和诚实的人，”李在接受大女儿翻译的采访时说。

她声称，两人交换了电话号码，并在两年多的时间里建立了友谊。

“我把Peppy 当家人一样对待，”李说。

这种关系已经不存在了。Li 指控 Chan 通过伪造或安排伪造文件以对 Li 的财产进行第二次和后来的第三次抵押，从而骗取她数十万加元。李声称抵押贷款是在她不知情的情况下登记的。

提交给安大略省高等法院的民事法庭文件显示，陈在另外五起民事诉讼中被点名，全部是由华人社区成员提起的诉讼，均被指控抵押贷款欺诈。陈通过她的律师否认了这些指控，并表示据称受害人愿意参与一项计划，通过私人贷方获得高息贷款来集体投资房地产。

正如 CBC 新闻先前报道的那样，这些指控是在产权保险公司表示他们看到抵押贷款欺诈案件增加的情况下提出的，律师正在警告房主要保护号自己。

涉嫌诈骗

在一份宣誓书中，李称陈邀请她喝茶或喝咖啡，并询问了她的家人。李说陈得知她有四个孩子，并一直在努力为孩子的大学存钱。

她声称 Chan 告诉她，她拥有一家经纪公司，可以帮助她获得 400,000 元的贷款，以在他们希望就读的滑铁卢大学附近购买一处房产。

李说，陈解释说，她的公司可以无息借给她 40 万元，李可以将这笔钱提供给银行作为贷款的抵押品。陈无需进一步抵押她的房屋就可以获得这笔贷款。

“我的第一反应是，这听起来好得令人难以置信，”李说。

“她向我解释说，如果贷款继续进行并跟进，她会从银行获得佣金。”

在她的宣誓书中，李声称陈在 2019 年底过来收集她说需要的文件，包括李的驾照，她声称几天没有归还。 

Li 声称 Chan 开车送她到各个办公室签署文件，并告诉她他们需要开设一个联名银行账户。在银行，李说这些文件都是英文的，她说她听不懂但坚称她信任陈。

“当时我 100% 信任她，因为她总是在我家，和我的家人一起吃晚饭，我们认为彼此是家人，”李说。

李说，陈告诉她，她的经纪公司的贷款已获批准，一张 330,151.73 加元的支票已存入联名账户。但不到一个月，李某就声称，除了几百元外，其余的钱都被陈某取走了。

Li 说，几个月后疫情爆发时，Chan 告诉她银行贷款“无限期”暂停。李说，直到 2021 年春天，陈才告诉她贷款又开始了，李说，陈要求签署更多文件。

李声称，这笔贷款从未兑现。

然后，在 2021 年 9 月，当李去更新她位于安大略省万锦市的房屋的抵押贷款时，她说她得知家里还有两笔额外的抵押贷款时感到震惊。她说她立即联系了陈，陈告诉她这是她公司的“错误”，她会请律师解除抵押贷款。

李说，在 2022 年 6 月，产权搜索证实两笔抵押贷款仍然有效，一笔在 2019 年 11 月登记为 40 万元，另一笔在 2021 年 5 月登记为 39.2 万元。 

“当我发现我的产权搜索中居然有两份抵押贷款时，我立刻想哭，想崩溃。我真的很害怕，”李说。

在民事法庭文件中，李声称她在抵押文件上的签名是伪造的，她可能被冒充。

她已向警方报案，目前正在处理这些事件的后果，包括失去家园的可能性。 

由于这两笔额外的抵押贷款违约，李女士还收到了其房屋的销售权通知。

她的法律团队正在努力采取措施删除这些抵押贷款。

其他据称受害人

CBC News 审查了法庭文件。在两起案件中，原告声称他们是在看到中文报纸上的广告后首先联系了 Chan。在其中三起案件中，原告称他们不会阅读或说英语，并声称 Chan 歪曲了文件。

这些指控都没有在法庭上得到证实。

其中一位，一名退休人员和两次癌症幸存者声称，和李一样，她在涉嫌欺诈之前与陈建立了友谊。 

Evremonde Law 的律师 Richard An 和 Robins Appleby LLP 的 Ellad Gersh 代表 Li 和 其他据称是 Chan 的受害者。 

肯·麦克唐纳 (Ken MacDonald) 律师代表另外两位客户：一位声称他们登记了大约 90 万元的抵押贷款，另一位声称他们登记了大约 115 万元，而这一切都在他们不知情的情况下进行。

“共同点似乎是利用信任，追捕拥有房屋并拥有产权的人，就客户签署的文件误导客户，然后催促客户。然后抵押贷款的收益进入账户由 Peggy [Chan] 和房主共同持有。” 麦克唐纳说。

“在房主不知情的情况下，Peggy 拿走了钱。”

 自去年夏天麦克唐纳提出申请后，陈的资产就被冻结了。 

 陈否认指控

陈通过她的律师否认了这些指控。David Myers 声称，据称受害人同意与 Chan 一起购买投资物业，然后出售以获利。 

“这里存在的唯一一种欺诈行为是指控这些投资者不知道或不明白他们投资的是什么，”迈尔斯说。 

迈尔斯声称他的客户将房主与私人贷方联系起来，后者为他们的房屋抵押提供便利。他声称，这些资金将用于购买投资物业，但在市场转向后，利润下降，他们无法支付高息贷款。

CBC 新闻没有看到任何证据来证实这些具体说法。在其中一起提起的民事案件中，原告承认她确实与 Chan 共同购买了两处房产，但她还声称 Chan 在她不知情的情况下从抵押贷款中取出了钱。

迈尔斯说，早期动议仍在处理中——包括冻结陈的资产——因此他们尚未提出抗辩。他坚称 Chan 没有“针对”她自己社区的成员。

“整个投资者群体，加上我的客户，他们都聚集在那里，”迈尔斯说。

李的律师坚称，这一说法“完全错误”。

陈“在任何这些案件中都没有提供任何证据来支持该指控，”安和格什在一份声明中说。

根据抵押贷款经纪人执照，Chan 目前被列为“无权出售”，因为截至 2022 年 12 月 9 日，她没有授权为经纪人。

负责经纪人许可的安大略省金融服务监管局表示，它正在“审查对 Chan 行为的担忧”，但无法透露更多细节。 

 至于李，她说她讲述自己的故事是为了让其他人不会站在她的立场上。

“我真的想让华人社区的人知道，因为有一群弱势群体正成为被攻击目标。”